Альфа-Банк УкрСоцБанк Райффайзер банк ING Банк Приватбанк Укргазбанк VAB Банк Укрпромбанк Банк Форум Надра БанкФинансы и кредит
// вы читаете...

Дайджест

Банки начали проверять происхождение денег украинцев и отказываются их отдавать


 

Если клиент не может предоставить необходимые документы, банк отказывается отдать деньги, сообщает БанкИск.

Украинские банки начали интересоваться у клиентов происхождением средств при любых финансовых операциях. Об этом говорится в сюжете Deutsche Welle.

С сентября в Украине начали действовать новые правила работы банков. Согласно постановлению Нацбанка, при проведении любых финансовых операций фиучреждения должны требовать у граждан документы, подтверждающие происхождение денег.

Некоторые банки требуют подтверждающие документы, даже если клиент хочет забрать деньги с уже имеющегося счета. К примеру, так делает крупнейший в стране ПриватБанк, имеющий около 20 млн. клиентов. Если клиент не может предоставить необходимые документы, банк отказывается отдать деньги.

«Ведь непонятное происхождение этих средств может подвергнуть банк риску применения санкций и мер воздействия регулятора», – объясняют ПриватБанке.

Похожая ситуация и в Райффайзен Банке Аваль. «Если вы снимаете со счета более 100 тыс. грн. в день, то должны предоставить подтверждающие документы», – сообщили в колл-центре банка.

Даже если клиенты могут документально подтвердить происхождение своих доходов, некоторым банкам этого недостаточно. Они требуют от своих клиентов объяснения, как именно будут использованы деньги, которые те хотят снять со своего счета. В некоторых случаях банки требуют такие документы и у обычных физлиц.

Однократное снятие наличными, полученных в результате продажи недвижимости или другого имущества, не вызывает вопросов или подозрений. Но если это регулярное снятие денег, полученных, например, как финансовая помощь или переуступка долга – банк проводит изучение цели проводимых операций и запрашивает дополнительные документы.

Банки самостоятельно определяют величину проверяемых сумм – она зависит от потенциального риска операции. Небольшие суммы, поступающие на счета, операции с которыми легко отследить, обычно не требуют дополнительных документов.

НБУ также усилил контроль за операциями небанковских финансовых учреждений и коммерческих агентов банков по приему наличных в гривне для дальнейшего ее перевода. Новые нормы позволят избежать рисков использования принятой наличности в теневых схемах.

Це цікаво

  • Шахрайство по-новому? Екс-дружина Боголюбова відсудила у державного Приватбанку півмільярда
  • На життя у шоколаді, — Нацбанк видав невідомому банку 3 мільярди «рефінансу»
  • Когда Луцкий, Клименко и Цыплаков ответят за украденные 5 миллиардов? Расследование
  • У Львові горів ''Сбербанк Росії''. Відео
  • У Львові підпалили приміщення 2 російських банків. Колаборанти з МВС Авакова відкрили кримінальні справи проти патріотів
  • Стало відомо ім'я ліквідатора банку, затриманого на хабарі у 5 мільйонів доларів
  • Директора департаменту Нацбанка Сергія Шацького упіймали на одержанні хабаря у 25 тис доларів
  • Керівника банку «Михайлівський» Ігоря Дорошенко затримали за розкрадання 870 млн. Подробиці
  • За побиття вікон у російських банках затримано Василя Парфенкова, що воював на східному фронті. Подробиці
  • Гонтареву признали одним из худших руководителей центробанков в мире. Подробности
  • Новини marketgid.com

    Обсуждение

    К сожалению, комментарии закрыты.

    К сожалению, комментарии закрыты.

    НАЙПОПУЛЯРНІШЕ

    статистика bigmir)net TOP 100
    Close
    Вам подобається БанкІск?
    Приєднуйтеся до нас

    Twitter

    Facebook